【運用4カ月目】子どものための資産運用!ジュニアNISAでVOO・QQQ・米国個別株投資!







こんにちは、ちゃぺです。

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本日は、ジュニアNISA4ヵ月目の運用結果になります。

 

ジュニアNISAのメリットについてはこちら!

過去のジュニアNISA運用実績はこちらをご参考ください。

【NISA】が分かるおススメ本です👇

投資対象は、米国株を主軸に、S&P500指数に連動した”SBI VOO”、NASDAQ100に連動した”QQQ”、”ハイテク個別株(適当)”、でやっています。

 

これからジュニアNISAを始めてみようとか、子供の教育資金についてどうしようか悩んでいる方の参考になりましたら幸いです。

(くれぐれも投資は自己責任でお願いいたします)


今までのまとめ

我が家には2人の子どもがいますが、3か月目までの実績は以下の通りです。

キッズ1(長女)

キッズ2(長男)

2人とも大体同じ時期に購入していますが、タイミングによって取得株数や単価が異なります。

自動や定期購入はしていません。

定期的にレビューを行って、方針を見直したり次の作戦を立てて購入するようにしています。



4カ月目のジュニアNISA運用実績

ジュニアNISAの年間投資枠は80万円。

ですので、年末は株価が上昇するので手出しをしない(10月ぐらいまでには枠を使い切る)と考えると、月々10万円ほどを目安に購入するようにしています。

あくまでザックリした”目安”です。

・購入

2月は以下の通り購入しています。

キッズ1(長女)

APPL:5株
QQQ:3株

キッズ2(長男)

APPL:3株
QQQ:3株

前回、3か月目の時に、”今後2月の半ば~月末にかけて調整があると思う”と言っていてその通りになったのですが、2人分とも買い急ぎ過ぎてしまい、結構な高値で購入してしまいました。

ジュニアNISAは短期投資ではなく、長期目線なので”誤差”と言うことで自分に言い聞かせて無視します(正直悔しいですが。。。)。



・リターン

これらを踏まえた結果(リターン)は以下の通りです。

キッズ1(長女)

投資合計金額988,611円に対して、株価リターンは41,561円、配当が$7.42(¥791)となっています。

株価と配当を含めたトータルリターンは42,352円、+4.3%となっています。

キッズ2(長男)

投資合計金額1,005,026円に対して、株価リターンは46,061円、配当が$7.04(¥750)となりました。

株価と配当を含めたトータルリターンは46,811円、+4.7%となっています。

 

3か月目からはマイナスになっていますが、トータルとしてはプラス!

Appleが少し足を引っ張っていますが、何れ上がってくると思うので気にせずボチボチ行きます。

2月半ばから米国の金利が上昇しているので、ハイテク銘柄が売られていますのでQQQも下落しています。

ハイテク株全体が下げてNASDAQも下げていますが、何れハイテク企業の株価は上がって行くと思いますので、3月は引き続きQQQを買う予定です。

 

NASDAQが大きく下げてもVOOがほぼ無傷なので、VOOは毎月でも少額を定期購入した方が良いですね。

ちなみに、SBI VOOとは、”S&P500指数に連動するETF(上場投資信託証券)に投資する投資信託”なので、米国の大企業500銘柄をマルっと購入することが出来ます。

詳しくは、以下の交付目論見書やMorningstarを参考にして下さい。

 【目論見書】
▶ 【Morningstar】

PayPay証券では、1,000円から米国株や日本株を購入することができるので、コツコツと定期的に購入したい方におススメです

\1,000円から株主になれる!/
One Tap BUY


まとめ

今回は、ジュニアNISAの4ヵ月目の運用実績公開、になりました。

 

新型コロナによって財政出動されて金利が下がり株価が上がってイージーモードになっていましたが、この状態もそろそろ終わりそうです。

ハイテクグロースや小型企業からオールド企業へのローテーションが徐々に起こっているのは間違いないので、あまり無茶な投資先とせずVOO、QQQをメインにしていきます。

VTI(S&P500を含んだ米国株約3,600銘柄)VT(全世界約8,000銘柄)も候補になりますが、しばらくはVOO(S&P500)で行きます!

理由はやはり、ワクチン接種も進んでいる米国において経済回復が起こる、と考えているためです!

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本日も最後までお付き合いいただき誠にありがとうございました。

それではまた次回!

ちゃぺでした。